（原标题：新粤商丨恒生中国徐旭鹏：企业出海需矜恤四项金融要素）
南边财经全媒体记者郭晓洁 广州报说念
跟着环球化和经济一体化的驾御激动，跨境出海成为企业拓展阛阓、提高品牌国际影响力的贫穷阶梯。通过出海，企业不错构兵到更广博的阛阓，提高本身的竞争力和阛阓份额。
近日，恒生银行（中国）有限公司深圳分行行长徐旭鹏在接管南边财经《新粤商》专访时暗意，尽管出海为企业带来了庞大的阛阓机遇，但也面对阛阓面规风险、国际贸易壁垒、供应链重构、营销老本飞腾等挑战。而在金融领域，如跨境资金照管、汇率风险照管、跨境金融产物等方面也有需要珍贵的地方。企业需要政策性采选目的阛阓，种植恒久的政策布局，以粗鲁这些复杂的外部身分。
（恒生银行（中国）有限公司 深圳分行行长徐旭鹏 受访者供图）
企业需多地方讨论跨境金融要素徐旭鹏暗意，出海企业在讨论政策布局和运营的同期，也需要同步矜恤跨境资金照管、汇率照管等金融要素。
在跨境资金照管方面，徐旭鹏冷落企业需要概述讨论跨境资金照管，处理其国际结算、跨境担保、国际汇兑等诸多问题，从而有用放肆波及跨境往复敌手方、支付结算机构、高卑劣企业等多个主体的信息流、资金流和物流。同期，针对跨境资金的不同应用场景，企业不错概述讨论在岸、离岸、FT目田贸易账户、NRA境外机构境表里汇账户、外洋分行等跨境金融一体化账户作事，以优化资金使用后果和缩小老本。
在汇率照管方面，徐旭鹏以为，企业在跨境经贸行径中将面对多币种往复的汇率及利率风险。外汇照管至关贫穷，一个眇小的汇率变动，皆可能对企业的利润产生紧要影响。并且，不同国度的外汇管制政策也天差地远，企业需要生动哄骗各式外汇器具，进行风险对冲和汇率优化。徐旭鹏冷落，出海企业不错讨论有用利用多币种的汇率保值金融产物，通过远期结售汇、利率互换掉期以及期权期货等养殖金融产物，减少汇率利率等波动给企业带来的风险。
在跨境金融产物作事方面，徐旭鹏暗意，除了传统的跨境支付、汇率照管和贸易融资外，实质上还有包括保障、答理投资、风险照管等多地方的金融作事可供企业采选。因每个企业发展阶段、金融需求有所不同，各个国度地区的金融政策也存在着相反，一个专科的金融作事机构能为企业提供针对特定行业、区域和应用场景的定制化、一站式金融责罚决议，有用责罚企业所面对这些多元化需求。
在合规安全和握续筹算方面，跟着国际政事经济环境的变化，风险照管和合规性在出海企业跨境金融需求中的贫穷性日益隆起。不同国度和地区有着天差地远的金融体系、税收政策以及买卖常规。徐旭鹏冷落，企业一方面需要充分了解当地文化、法律规矩，另一方面也不错有用利用信用风险照管决议，合规性盘考等作事，笔据外洋阛阓发展熟习度的相反，在不同阛阓中收受不同的落地运营策略。
金融机构要作念到“望闻问切”金融机构在复古“企业出海”的过程中上演着至关贫穷的脚色。
在复古匡助广东民营企业出海的过程中，金融机构有不少实操案例和具体步伐可供参考。尤其外资银行领有境表里平台的上风和资源，更能利用本身的跨境金融上风作事内地企业出海。徐旭鹏暗意，恒生银行植根香港90余年，在香港也有多家专科合营伙伴，可利用跨境资源为客户提供方便的税务和财务作事。
徐旭鹏先容，在和出海企业的构兵中，银行会碰到种种性的企业跨境金融需求。比如某客户是国内风电行业的龙头企业，该企业比年也在积极拓展外洋阛阓，但愿收受种种化的阛阓拓荒模式，创造新的利润增长点，以提高其外洋阛阓竞争力和已往业务界限。该企业外洋销售散播于欧洲、东南亚等各个区域，近两年发展至中东地区，在出海发展过程中，际遇了境外业务经由不熟悉等诸多问题。了解到企业在境外发展中际遇的困难，恒生中国第一时代关联到母行，内地与香港两地团队一说念访问客户，细化客户需求，环球贸易融资团队和外汇财资团队共同为客户提供跨境业务的教学。近期，恒生中国为该企业提供了跨境保函的金融作事，通过此笔跨境转开保函，企业在境外的业务赶紧翻开了方法。这次业务落田主如若利用了恒生的跨境平台和集团丰富的跨境产物资源上风，为出海企业提供了金融复古。
徐旭鹏又例如，另一家新动力板块的上市企业客户，凭借二十多年来的快速发展，设置了其在锂离子电板隔阂行业的上风品牌地位。比年来，该企业的国际化发展加快，但在此过程中也际遇了诸如融资老本高、汇率及利率阛阓波动对资金老本和筹算利润影响较大等一系列挑战。经过恒生内地、香港两个团队和客户的多轮需求不异，恒生中国于2023年底顺利为该企业落地了国内证加福费廷的业务。同期，针对该企业集团在欧洲投资边幅的境外财富外汇套保的需求，恒生中国的业务团队协同外汇财资团队与客户真切探讨合营决议，依托恒生中国的产物作事及跨境金融上风，最终高效地推动了产物决议落地。该笔往复是恒生中国首笔以5年期权结构匡助新动力企业在出海场景下对外币报表折算风险进行照管的鼎新性业务尝试，也为其他有近似出海场景和需求的企业提供了新的责罚想路和地方。
徐旭鹏暗意，出海企业在“走出去”的过程中可能会际遇更为复杂的问题和需求，金融机构需要作念到“望闻问切”，针对不同的行业赛说念、企业情况、投资环境等多种身分概述判断，为企业提供量身定制的“一站式”金融责罚决议。