封面起原：西安银行2023年社会拖累答复
【编者按：ESG年报解读是搜狐财经及价值公司100连合发起的针对各公司ESG答复暴露情况的解读专栏。参考上交所《上市公司科罚准则》、港交所《环境、社会及管治守则》等文献，迭代完善各行业ESG星级测评体系规范，并以最新规范为依托，以2023年公司ESG答复为主要数据起原，对公司2023年环境资源、社会拖累及公司管治进行评价】
——本文为“西安银行”篇。
出品 | 搜狐财经
参谋员 | 王晓潇
合规内控问题屡遭处罚 一支行长被辞让从事银行业使命终生
伸开剩余85%近期，西安银行面对一系列来自金融监管机构的处罚。12月19日，国度金融监督照拂总局官网公开信息自大，因“岗亭互相制衡不到位”，西安银行延老实行被金监总局延安监管分局行政处罚30万元。本年11月，西安银行渭南分行还因“集团客户调和授信延长不到位”，被金监总局渭南监管分局处以25万元罚金。
关于内控合规竖立，西安银行在其社会拖累答复中称，除构建了由专科条线照拂部门、风险照拂合规部门、里面审计部门共同构成的 “三说念防地” 这一瞥业多量作念法外，该行还竖立了集非现场数据分析、现场审计功课、监测预警及学问库为一体的自动化里面审计平台，升迁内审质料。
在合规文化种植方面，西安银行暗意已开展轨制学问库搭建使命，完成了1200多项轨制的入库使命，并强化支行隐微违法积摊派理与使用，升迁业务层合规清爽。合规培训上，西安银行以监管动态、案例分析和问责成果等为主题，开展了针对2,000余东说念主次的合规专项培训。以该行暴露的职工数目为基准进行诡计，领受合规培训的职工比例近三分之二。
12月10日，金监总局陕西监管局发布一则行政处罚信息，西安银行某支行长因信贷业务违法、职工当作照拂不到位，被辞让从事银行业使命终生。
本次处罚可能起因一次400万元资金的格外流转。裁判晓谕网的两份有关法律晓谕展示了该事件的部分细节。
一份2019年陕西省大荔县东说念主民法院的民事裁定书中说起，西安银行健康路支行时任行长，因其所负责的某公司贷款出现逾期问题，在原告未到场时仅理论欢喜的情况下，用特种转账阵势将原告400万元转至该公司账户。后该公司肯求收歇，借款分文未还。原告遂告状运作这笔借款的支行长以及该公司。不外，此案件被大荔县东说念主民法院以被告有经济犯警嫌疑为由，驳回告状，犯警材料移送公安机关。
随后，出借东说念主又将西安银行健康路支行告上法庭。据一份2022年底西安市雁塔区东说念主民法院民事判决书自大，原告诉称，特种转账借方传票将原告入款告成划转至其他第三方账户饱和属于违法操作，西安银行健康路支行应当为其违法操作当作向原告承担补偿拖累。不外，雁塔区东说念主民法院最终以原告无笔据充分举证等原因，驳回诉求。
此外，西安银行在内控合规方面存在的薄弱之处，在反洗钱使命开展过程中也有涌现。
上周，西安银行因为“违犯支付结算、反洗钱、货币金银、国库及征信照拂规矩”，被中国东说念主民银行陕西分行罚金379.2万元。这是本年东说念主民银行陕西分行针对辖区内金融机构开出的最大一笔罚单。同期，西安银行时任运营照拂部、合规部以及反洗钱中心等部门负责东说念主也被处以揣度10万元罚金。
关于反洗钱，西安银行在社会拖累答复中讲授了一系列举措，照拂机制上，明确董监高以及反洗钱引导小组和业务部门的照拂职责，酿成“总-分-支”三级照拂；轨制与经由上，条目将客户遵法拜谒、风险照拂和守密等合规条目融入业务；新技巧诈骗上，诈骗东说念主工智能、大数据平台进行反洗钱监测分析等。
然而，西安银行仍因反洗钱有关问题受到监管处罚，这粗略标明其在轨制延长、里面监督等规范可能存在裂缝与不及，未能切实将反洗钱使命全面灵验地落实到位。
年报暴露不准确 三季报信披“造乌龙”
在2023年的社会拖累答复中，西安银行暗意多方面久了公司科罚，以公司规矩为统治，完善公司科罚有关的轨制；优化三会一层启动机制，确保权责了了灵验制衡；加强信息暴露、投资者关连照拂等对内监督赋能和对外价值传播遵守。
但西安银行信披风云不断。
本年9月底，证监会陕西监管局对西安银行及有关拖累东说念主出具监管警示函，指出其公司2020年至2022年金钱欠债表中“金融投资”科咫尺部分金融金钱分类不准确，违犯《上市公司信息暴露照拂方针》中规矩的信披不得有非常纪录、误导性敷陈或者首要遗漏。
陕西证监局还条目“公司及有关拖累东说念主应慎重经受西宾，弃取灵验步伐提高财务信息暴露质料，根绝此类违法当作再次发生，并自收到本决定书之日起十五个使命日内向我局提交书面整改答复。”
随后的2024年三季报中，西安银行又“造乌龙”。三季报的现款流量表自大，至三季度末，西安银行“支付给职工以及为职工支付的现款”为5.56亿元。而中报里，阵势现款开销为5.87亿元。即西安银行职工三季度不仅不领薪酬，还付费3000万上班。11月28日，西安银行发布公告，将该项矫正为8.06亿元。
在本年10月份上交所公布沪市上市公司2023至2024年度信息暴露使命评价竣事中，西安银行获评B级。
举座来看，在参与这次评价的2247家上市公司中，得到A级评价的公司有425家，占比19%；得到B级评价的公司数目为1437家，占比达64%。得到C级评价的公司有385家，占比17%。
独董违法任职 监管指出公司科罚不表率
监管机构曾指出西安银行存在公司科罚不表率问题。本年4月，证监会陕西监管局发布对西安银行弃取责令改正监管步伐的决定。见知书提到，西安银行存在两名独董早在2022年11月已说合任职满6年以上，但其中又名已下野但公司仍未补选，又名持续任职且依旧领取津贴。
根据前年9月证监会发布《上市公司零丁董事照拂方针》，明确零丁董事原则上最多在三家景内上市公司任职，且说合任职不得朝上六年；零丁董事占董事会成员的比例不得低于三分之一。
此外，西安银行还存在独董“过劳入伍”的情况。本年5月，西安银行一位独董6年任期届满辞任，但彼时，其仍在西安银行除外的三家上市公司兼任零丁董事。
根据西安银行公司规矩中规矩，“董事会设董事长1名，不错设副董事长。本行董事长和行长应当分设。”
但当今，西安银行董事长、行长“一肩挑”已朝上一年。
2023年9月，西安银行发布董事长辞任公告，称时任董事长因到退休年事，向董事会请辞。同期，在新董事长到任并得到监管资历批复慎重履职前，暂由该行行长梁邦海代为实践董事长和法东说念主代表有关职责。
本年7月，陕西金融监管局核准梁邦海的公司董事长任职资历，但在公司聘用新任行长前，仍由梁邦海代为实践行长职责。
此外，本年4月，西安银行公告称董事会通知因使命调节原因辞任，在公司董秘空白时候，暂由梁邦海代为实践董事会通知职责。
本年9月，西安银行副董事长、延长董事王欣到龄辞任。至此，西安银行董事长身兼行长、董秘以及董事会唯独延长董事多重脚色。
西安银行是陕西省内唯独一家上市银行。本年前三季度，西安银行营收55.29亿元，同比增长9.69%，归母净利润19.27亿元 同比增长1.14%；总金钱限度4497亿元，在陕西省内银行中排第三，仅次于长安银行和秦农商行。
当今，公司暂未得到MSCI ESG评级。在国内万得ESG评级中，西安银行获评BB级别，抽象得分行业排行65/66，在环境、社会及公司科罚三个维度得分均过期于营业银行平均。
图：Wind ESG官网
发布于：北京市